AML/KYC

Политика AML/KYC регулирует порядок проверки пользователей сервиса Bitality.cc. Используя Сервис, Пользователь соглашается на прохождение идентификации личности.

Сервис вправе запрашивать любые данные, необходимые для подтверждения личности, а также проводить проверки самостоятельно или с привлечением третьих лиц.

Для проведения KYC-проверок используется сервис SumSub.

Пользователь также соглашается на проведение AML-проверки всех транзакций, связанных с использованием Сервиса.

Сервис вправе:

• проводить проверки личности и транзакций;
• привлекать сторонние KYC/AML-сервисы;
• проводить дополнительные расследования при необходимости.

Пользователь дает согласие на такие проверки и не ограничивает Сервис в выборе инструментов и партнеров.

Сервис может запросить обязательную идентификацию, если источник средств связан с повышенным риском, включая:

Illegal Service, Mixing Service, Fraudulent Exchange, Darknet Marketplace/Service, Ransom, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing, Sanctions, Illicit Actors, High-Risk Jurisdiction, Gambling, Fraud Shop, Enforcement Action, Child Exploitation.

Для анализа транзакций используются системы, такие как BitOK и CoinKyt.

Каждой транзакции присваивается показатель риска (Risk Score). При превышении допустимого уровня операция может быть приостановлена для дополнительной проверки (KYC/SoF).

Ориентиры риска:

• High Risk — до 5%
• Medium Risk — до 20%
• Общий Risk Score — до 50%

Для прохождения верификации Пользователь предоставляет:

Документ, удостоверяющий личность

Паспорт, ID-карта или водительское удостоверение (фото/скан документа).

Селфи / Liveness

Фото или видео лица в реальном времени через SumSub.

Подтверждение адреса (Proof of Address)

Документ не старше 3 месяцев (квитанция, счёт, выписка и т.д.), содержащий ФИО и адрес.

Подтверждение происхождения средств (SoF)

При необходимости: скриншоты, история транзакций, подтверждение дохода, договоры и др.

После успешной верификации возврат осуществляется на адрес отправителя с удержанием комиссии сети.

При отказе от прохождения KYC Пользователь обязан уведомить Сервис по email.

В этом случае возврат производится с удержанием 5% (не более 100$).

Если средства заблокированы третьими сторонами, возврат возможен только после их разблокировки.

Проведение AML/KYC-проверок может занимать от 1 до 3 рабочих дней в зависимости от уровня риска и полноты предоставленных данных.

Пользователь обязуется соблюдать законодательство страны пребывания и гражданства, а также нормы, регулирующие проведение финансовых операций в интернете.